キャッシュフロー診断が有効な理由

① 「黒字倒産」を防ぐため

利益が出ていても、売掛金の回収遅れ・在庫増加・設備投資の資金不足で現金が足りなくなることがあります。

キャッシュフロー診断により、どこでお金が滞っているかを明確にできます。

→ 「黒字なのにお金がない」を防止できます。

② 資金繰りの見通しを立てられる

現状のキャッシュフローを把握することで、今後3～6か月の資金繰りを予測できます。

借入金返済や仕入支払のタイミングを整理し、早めの資金調達・支出抑制が可能になります。

③ どの活動が「お金を生んでいるか・減らしているか」が見える

営業活動、投資活動、財務活動の３区分で分析することで、

　「本業で稼げているのか」「借入に頼っていないか」「設備投資が重くないか」などが明確に。

→ 経営のバランスを数値で判断できます。

④ 経営改善の優先順位がわかる

キャッシュフロー診断は単なる数字の確認でなく、

　資金がどこに偏っているか・どこを改善すればキャッシュが増えるかを示します。

→ 「売上アップ」「コスト削減」「借入リファイナンス」などの打ち手が明確になります。

⑤ 金融機関・支援機関への説明に強くなる

銀行は「利益」よりも「キャッシュフロー」を重視しています。

診断結果を整理しておくことで、融資や補助金申請の説明資料としても活用できます。

⑥ 経営者の判断力が高まる

月次試算表だけでは分からない「お金の流れ」を把握できることで、　意思決定が早く、根拠のある経営判断ができるようになります。